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头彩网计划:基金界「李佳琦」帶貨量達幾億 網紅遭機構熱搶

本文由:段氷羙 编辑 2019年09月15日 22:01 热点动态47 ℃

【2019谷歌开发者大会】

機構合規應謹慎評估某第三方基金銷售平台合規部負責人王為(化名)表示∟∴,對第三方銷售平台來說⌒?π,作為代銷機構邀請相關大V入駐♂,並選取相關基金產品建立組合供投資者選擇進行跟投∟△☆,此行為按照目前相關監管規定很難認定為基金銷售行為⊿?〇,故風險較小;上述人員通過鏈接形式推薦至各自的客戶群∵∵,若在群中主要推薦介紹代銷機構或者平台π↑〇,亦或者不提及具體基金產品△?⊙,介紹平台的活動、專區等↑⌒,則風險亦相對可控;若在群中詳細介紹具體組合產品詳情並推薦購買⊙,則會存在被認定為委託非代銷機構員工從事產品推介銷售的潛在風險〇。

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同時◇▽▽,趙廣表示┊?◇,這種合作模式中合規方面的考量也是比較關鍵的□,大V推薦基金時分發的材料和使用的話術◇♀,都是要經過公司合規審核的π。

在選擇大V的標準上∵⊿,基金公司通常會根據各個平台上大V的粉絲數∴◇,結合其投資組合對產品規模的要求去選擇♂♀。趙廣表示♂♂,「除了具有專業性外↑,與本公司溝通上的契合也是選擇的重要標準△◇,雙方在投資理念和對市場的看法上不能說完全一致▽π,但至少也是大部分相同↑♂♂。」

該大V認為⊿?,傳統的基金銷售模式收取基金認購費和尾隨傭金☆,可能導致即便在市場高點∴,銷售人員也會向客戶推薦基金⊿△〇。「所以我的建議是♀┊,客戶必須把費用直接付給為其服務的客戶經理或者投顧?∴〇,這樣才能讓他們跟投資者的利益綁定□,才能真正為客戶利益着想▽∵。」

具體到個人〇⊙,平台還需和大V進行充分溝通∵,對其做此事的意願進行評估△,了解其是把此當成一個短期變現的事▽π,還是真想把這件事情做好來服務自己平台的粉絲♂⊿♂。

對於大V引流的效果↑,張一表示♂〇,「我們公司內部是有相關測算的◇∴,通過大V大概的帶貨量可以達到上億的規模♂☆⊿。」在費用的支付上∴┊,張一和趙廣都表示∴⊿,目前主要的形式是廣告費⊙⊿◇,但最後還是要看推廣效果∵♀△,效果好收費也會相對高♀﹡。

在具體的操作上﹡,大V會根據自己的投資策略在三方平台上買入基金組合□⊙,成為持有人π◇,並實時披露組合動態◇↑π,由投資者決定是否跟投♂?。投資者也可以提問或諮詢⌒〇◇,併為其打賞☆π。

三方平台:大V專屬鏈接 確保流量不流失「目前平台上線的大V數量在30人左右◇♂,還有的在接洽中﹡┊▽。」某第三方基金銷售平台相關業務負責人李進(化名)向中證君透露∵,三方平台找大V合作是有一定門檻的?﹡,主要標準就是專業加流量┊。

對於這種模式的合規性〇,李進認為♀,目前平台是通過嚴選的模式∟π,定向選擇一些有投資能力的大V來做這件事◇,並且他們也只是展示個人的投資計劃⌒↑,是否相信並跟投完全取決於粉絲自己△⌒π。這種模式與薦股或推薦基金還是有本質區別的△。如果監管方面下發投顧牌照等⊿,那就是另一種模式△?〇,可以進行收費了?♂。

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他们就是基金界的“李佳琦”——活跃在微信公众号、雪球号、蚂蚁号等平台的财经大Vπ☆□。]article_adlist-->基金界「李佳琦」帶貨量達幾億π?!網紅遭機構熱搶他們篩選基金▽⌒∴,構建自己的基金組合⊙◇,以自己買入為「擔保」♂⊙,粉絲自願進行跟投↑,在此過程中⊿□,為粉絲的買入和賣出提供顧問服務☆∟,收取一定的諮詢費和打賞∵π⌒。此外⊿,他們還通過不定期在全國各地舉辦線下活動↑,提高粉絲黏性▽∴。有些財經大V在一個平台上就有幾十萬粉絲〇。

基金公司:已積累近百位大V對於選擇與大V合作的原因ππ↑,某大型基金公司相關人士張一(化名)表示?,「事實上□⊙▽,投資者是需要一些投顧服務的♂〇,但是光靠三方平台和基金公司提供投顧服務是遠遠不夠的□,越來越需要一些外界的支持∴┊⊿。從基金公司角度看?◇,在信息化的時代里◇,單靠媒體或是廣告投放是遠遠不夠的☆,所以大V是重要的渠道∟〇∟。」 某中型基金公司相關人士趙廣(化名)則表示∟?,提供多元化認購渠道是主要原因⊙∵。

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除自帶流量外∵♀π,在與這些大V合作時♀┊♀,基金公司及三方平台還需要考察其專業能力以及是否將此作為長期的事業♂♀。在分成模式上∟∴,雖然各公司都有些技術手段查看帶來的流量⊙〇,但實際銷售鏈上的判斷還不是很清晰∟∵,因此?♂,大多數公司更傾向於針對大V為其帶來的品牌推廣效應按筆支付推廣費⊿△□。

業內人士指出?∴⌒,在目前財富管理轉型大背景下〇☆,我國至今並沒有真正意義以賺取客戶諮詢費為主的基金投顧平台出現〇∵。而買方投顧在海外已發展多年〇?☆,由於其業務模式保證了投資者和渠道、顧問的利益高度一致☆,深受投資者和市場的歡迎◇┊,並且逐漸成為發達市場的主流業務模式和渠道⊙?♂。

2018年11月16日⊿,在蘇州舉辦的中國證券投資基金業協會第二屆「養老金與投資」論壇上⊿∵∟,證監會副主席李超表示﹡⊙♀,證監會推進基金投資顧問業務試點△⊿,支持符合條件的機構為個人投資者提供基金組合配置服務♂,將散戶短期交易性資金逐步轉化為長期配置性力量﹡⊿♀。

財經大V:粉絲跟投規模幾億元某財經大V表示﹡┊,目前自己入駐了且慢、蛋卷、天天等三方平台〇,投資者跟隨其投資的總規模大概在幾個億左右⌒。大V會在訂閱號上發表文章∵,為投資者提供一些投資建議?□。也會和三方平台一起定期舉辦線下活動﹡⌒▽,每場規模從幾十人到幾百人不等⌒◇π。

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該大V表示∟,中國基金業有一個現象就是基金賺錢而基民不賺錢♂♀,其中的原因主要有兩點:一是基金費率較高;二是投資者資金進出時機不合理□□♀,在高點進入、低點退出♀△。針對這兩方面原因∟▽□,大V要做的主要有兩點:第一要選擇低費率的基金?,減少換手率;另外就是盡量在市場底部建議大家買入┊。

大V上線后⊿,平台會給大V提供一些技術服務、工具服務和客服服務等┊,讓大V利用這些工具來更好地服務粉絲∵。具體到大V推薦什麼樣的基金⊙π▽,李進表示♂∴?,「由於大V都具有一定的專業性♂┊,每個大V基本上都有自己明確的投資策略∴∵〇,且每個大V的策略不盡相同♂,比如股債平衡、二八輪動♀∴,或根據市場行情買入低估值且低費率的基金等?,所以他們基本上是按照自己的投資策略去挑選基金的◇,平台不會太關注具體選擇的基金∵⌒〇,只要在平台上完成交易即可☆?。」

具體到合作模式上?□,一方面基金公司通過大V做一些產品的推廣□,另一方面π∵┊,把基金公司的產品加入到他們的組合中∴♂,也可以有一些銷售的帶動♀。目前來看⌒△↑,前者是較為普遍的模式∴〇∴。對於目前主推的產品⊿,根據各個基金公司主打業務的不同各有差異☆∴,主要是指數類產品和權益類產品等⌒。

投顧市場前景廣闊「傳統的基金銷售渠道如銀行、券商等∟〇∴,因其激勵制度的原因┊♀♂,會較少考慮C端用戶體驗以及能否賺錢?◇〇。」李進表示∴⊿〇,這些大V們┊♂,或者可以稱其為獨立投顧∟↑,他們看得比較長遠♀⊿,想真正把這件事做好﹡♀□,讓客戶信任他們並能夠通過投資基金賺到錢⊙。對於C端用戶來說〇↑♂,可以真正體驗到原來從金融機構得不到的投顧服務π⊿△。

對投資者而言↑▽,因為最終提供基金銷售服務的主體是持牌銷售機構◇▽,投資者所面臨的風險應該是基金產品或基金組合本身的風險⊿♂,這也要求平台在銷售或者提供服務過程中做好適當性匹配以及產品、風險的告知說明工作♂〇。

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在「流量為王」的今天□♂□,這些大V的平台自然也成為機構的「必爭之地」﹡♂♂。近期??,與大V的合作成為不少基金公司及第三方銷售平台營銷工作的重心△,更有公司組建專業團隊進行運營與維護∟◇∟。基金公司希望通過合作將公司旗下產品納入財經大V的組合中π▽⊙,而第三方銷售平台則希望更多的大V入駐平台∴﹡,並確保粉絲通過自己的平台進行交易☆⊙☆。

對於分成模式⊙,李進表示π∵,因為該模式尚處在摸索階段?,合作方數量有限⌒△⊿,所以付費模式還不是特別明確♂,目前主要是針對大V為其帶來的品牌推廣效應支付相應的品牌推廣費?◇┊。

據此前媒體報道┊♀,首批進入試點的大概有七、八家機構☆,其中包括4家公募基金公司◇⊿▽,以及騰訊理財通、螞蟻金服、盈米財富等第三方理財機構△♀。

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而如何確保交易在平台上進行⊿↑◇,李進表示☆〇,平台為大V提供技術服務〇π,為其投資組合生成一個專屬鏈接⌒▽?。大V發佈其交易計劃后⊿☆,粉絲如果認同並想要跟投☆,就可通過專屬鏈接一鍵買入△。通過專屬鏈接♂,也就比較容易統計每個大V帶來的流量↑∵﹡。

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若是上述所提大V單獨與基金公司進行合作π,選擇基金公司的產品建立組合⊿↑,在基金公司自有平台或者代銷平台以外的其他地方進行展示推薦π☆。王為認為▽,基金公司需承擔產品銷售的合規風險┊,其自身相關部門也應進行相應評估∵☆。

天天財經獨家⊿﹡?,速關注有這樣一個群體♂↑,他們活躍在互聯網上♂□,擁躉無數π⊿〇,「帶貨」能力超強;他們不靠顏值⊙,只靠才華為粉絲獲取財富;他們是眾多金融機構的座上賓、「香餑餑」;他們可能離你並不遙遠⊿⊙↑,甚至你還為他的服務付過費☆π。

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王為表示﹡▽▽,在與代銷平台合作前┊,大V一般會與平台簽署相關法律文件進行約束π△,比如組合產品的選擇範圍、合作過程中的禁止事項、違反約定需要承擔的責任等π☆,所以若大V在此過程中出現相關違約行為♀▽,可依據簽訂的協議進行追究♂。

首先◇,平台選擇的大V必須在投資領域具有一定的專業性┊☆〇,其中最基礎的門檻就是要有基金從業資格證;其次∟π,大V需自帶流量♀?,比如有一個微信公眾號┊,或者是在各個平台有一定的粉絲和私域流量積累∟↑。

張一表示∟☆∵,「目前公司大概積累了將近一百位的大V資源□△,分佈在微信公眾號、雪球、螞蟻財富號等平台π。其實現在也不止我們∴∴,各大基金公司辦活動□♂△,大V們已經成為經常被邀請的嘉賓☆,很多草根人士已經可以在比較重要的線下活動中與基金經理對話♂□∵。大家都在適應這個變化並進行相應調整↑□。」

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